- FinCEN actualiza criterios y exige reportar operaciones sospechosas desde 2 mil dólares
- La medida busca evitar que fondos de origen ilícito sean movidos por personas sin estatus migratorio
- Instituciones financieras deberán reforzar mecanismos de prevención en transferencias transfronterizas
Actualización a la alerta antilavado
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una actualización a la alerta dirigida a instituciones financieras sobre transferencias vinculadas con personas inmigrantes sin estatus legal.
La nueva versión incorpora a las remesas entre las operaciones que deben recibir mayor escrutinio y ajusta los lineamientos de la Orden Ejecutiva 14159, que obliga a reportar cualquier movimiento de al menos 2 mil dólares cuando exista sospecha de actividad irregular.
Enfoque en fondos de origen dudoso
FinCEN señaló que deberán presentarse reportes cuando las instituciones detecten, sospechen o tengan motivos para dudar del origen o uso de los recursos, especialmente si podrían estar relacionados con violaciones a leyes financieras o de migración.
La alerta también incluye transferencias internacionales provenientes de empleos no autorizados o de recursos que se presuma fueron generados ilícitamente dentro de Estados Unidos.
Mayor supervisión en operaciones transfronterizas
La dependencia subrayó que en los últimos años se ha registrado un crecimiento notable en las transferencias internacionales, incluidas las remesas enviadas por residentes en el país.
Ante ello, pidió a bancos y empresas de servicios monetarios reforzar sus mecanismos de prevención y monitoreo, con el fin de evitar que recursos de origen ilegal se muevan a través del sistema financiero estadounidense.
El subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera, John K. Hurley, afirmó que las instituciones deben mantenerse alertas ante actividades que representen riesgos para la seguridad nacional y reiteró el compromiso del Tesoro con el cumplimiento estricto de la ley.
