- Los presuntos integrantes de la red contactaban a las víctimas con el argumento de que habían ganado un premio o recibirían un obsequio.
- El objetivo habría sido obtener información personal y bancaria para realizar retiros y transferencias sin autorización.
- Las autoridades estiman que la organización habría obtenido cerca de 40 millones de pesos mediante sus actividades ilícitas.
Una supuesta llamada para informar que una persona ganó un premio o recibirá un obsequio habría sido utilizada como método de engaño por una organización dedicada al fraude bancario en la Ciudad de México, Estado de México, Puebla y San Luis Potosí.
De acuerdo con las autoridades capitalinas, el grupo habría obtenido alrededor de 40 millones de pesos mediante un esquema en el que sus integrantes se hacían pasar por empleados de instituciones financieras para ganarse la confianza de las víctimas y obtener información personal y bancaria.
Como parte de las investigaciones, autoridades de la Ciudad de México ejecutaron cinco órdenes de aprehensión contra personas presuntamente relacionadas con esta organización. Cuatro fueron detenidas en distintas alcaldías de la capital y una más en Tlalnepantla de Baz, Estado de México.
Con estas capturas, suman 15 personas detenidas por su posible relación con la misma red.
El supuesto premio era el primer paso del engaño
Según las investigaciones de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) y la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (FGJCDMX), los presuntos delincuentes se presentaban como trabajadores de instituciones financieras.
El contacto comenzaba con la noticia de un supuesto premio, regalo u obsequio. En algunos casos, los sospechosos incluso habrían acudido al domicilio de las víctimas para entregar el supuesto beneficio.
Sin embargo, el propósito real habría sido obtener información personal y bancaria que posteriormente pudiera utilizarse para realizar operaciones financieras sin autorización.
De acuerdo con las autoridades, los datos obtenidos habrían permitido efectuar retiros de efectivo y transferencias electrónicas desde las cuentas de las víctimas.
¿Qué es el vishing?
El método presenta características del vishing, una modalidad de fraude que utiliza llamadas telefónicas y técnicas de ingeniería social para obtener información confidencial.
Los delincuentes suelen hacerse pasar por trabajadores de bancos, empresas u otras instituciones para generar confianza. Pueden utilizar argumentos como cargos no reconocidos, bloqueos de cuentas, actualizaciones de información o supuestos premios.
En algunas variantes, el contacto continúa mediante SMS o WhatsApp. Los delincuentes pueden enviar enlaces que supuestamente sirven para verificar información, cancelar una operación o reclamar un premio.
Una llamada aparentemente bancaria también puede ser falsa
El hecho de que en la pantalla del teléfono aparezca el número de un banco no garantiza que la comunicación sea legítima.
Los delincuentes pueden recurrir al spoofing, una técnica que permite manipular la identificación de una llamada para hacerla parecer proveniente de una institución conocida.
Por ello, si una llamada inesperada solicita información financiera, contraseñas, NIP o códigos de seguridad, lo recomendable es no proporcionar ningún dato y terminar la comunicación.
La verificación debe realizarse directamente con el banco mediante su aplicación, sitio web oficial o el número telefónico que aparece en el reverso de la tarjeta.
Señales para detectar un posible fraude
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha alertado sobre llamadas, mensajes y correos electrónicos en los que se ofrecen premios, viajes o sorteos a cambio de información personal.
Algunas frases deben generar especial precaución cuando están acompañadas de solicitudes de datos confidenciales, entre ellas:
“Ganaste un premio”.
“Detectamos un cargo no reconocido”.
“Tu cuenta será bloqueada”.
“Necesitamos verificar tu identidad”.
La presión para actuar inmediatamente también constituye una señal de alerta.
¿Cómo proteger tus cuentas bancarias?
Para reducir el riesgo de ser víctima de este tipo de fraude, se recomienda:
- No proporcionar datos personales o financieros a personas que contacten de manera inesperada.
- Nunca compartir contraseñas, NIP o códigos de seguridad enviados por SMS.
- Evitar abrir enlaces recibidos durante llamadas o conversaciones sospechosas.
- Revisar con frecuencia los movimientos de las cuentas.
- Activar las notificaciones de operaciones bancarias.
- Contactar directamente al banco mediante sus canales oficiales ante cualquier duda.
La recomendación principal es no confiar en una llamada únicamente porque quien la realiza afirma trabajar para un banco.
¿Qué hacer si ya compartiste información?
Si una persona proporcionó datos bancarios durante una llamada sospechosa, debe comunicarse inmediatamente con su institución financiera y revisar sus cuentas para detectar operaciones que no reconozca.
También puede bloquear temporalmente sus tarjetas y accesos a la banca digital, cambiar las contraseñas y modificar las credenciales del correo electrónico asociado a sus servicios financieros.
Si existen movimientos no autorizados, debe iniciar cuanto antes el proceso de aclaración con el banco. También puede solicitar orientación a la Condusef y presentar una denuncia ante las autoridades.
Cinco personas fueron detenidas
La investigación que derivó en las cinco órdenes de aprehensión fue realizada por la SSC y la FGJCDMX a partir de una denuncia presentada por una institución financiera.
Cuatro de las detenciones se efectuaron en las alcaldías Álvaro Obregón, Cuauhtémoc, Iztacalco e Iztapalapa. La quinta ocurrió en Tlalnepantla de Baz, Estado de México, con apoyo de autoridades mexiquenses.
Los detenidos son dos mujeres de 36 y 50 años, así como tres hombres de 31, 31 y 45 años. Todos quedaron a disposición de la autoridad judicial correspondiente para determinar su situación jurídica.
Las autoridades señalan que la presunta organización tenía presencia en la Ciudad de México, Estado de México, Puebla y San Luis Potosí, y le atribuyen ganancias cercanas a 40 millones de pesos.
Con estas aprehensiones, suman 15 personas detenidas por su posible relación con la misma red.
Los señalamientos forman parte de una investigación en curso, por lo que la responsabilidad penal de los detenidos deberá determinarse mediante el proceso judicial correspondiente.
