- La UIF emitió una nueva guía para detectar operaciones relacionadas con extorsión y lavado de dinero.
- Bancos deberán monitorear transferencias sospechosas y movimientos rápidos de recursos mediante apps móviles.
- Las instituciones financieras tendrán hasta 120 días para aplicar los nuevos mecanismos de supervisión.
UIF fortalece controles contra lavado de dinero y extorsión
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), implementó nuevas medidas para reforzar la vigilancia antilavado dentro del sistema financiero mexicano.
La dependencia informó que las instituciones bancarias deberán fortalecer sus mecanismos de monitoreo para detectar operaciones sospechosas relacionadas con esquemas de extorsión, particularmente aquellos que son operados desde centros penitenciarios.
De acuerdo con Hacienda, la extorsión es considerada uno de los delitos vinculados a operaciones con recursos de procedencia ilícita, ya que el dinero obtenido suele ser movilizado mediante el sistema financiero para ocultar su origen e incorporarlo posteriormente a la economía formal.
Bancos deberán monitorear transferencias y movimientos inusuales
La UIF emitió la “Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero”, documento que establece nuevas directrices para identificar “Casos Relacionados a Extorsión” en el monitoreo del perfil transaccional de clientes y usuarios.
Entre las principales señales de alerta destacan:
- Recepción recurrente de transferencias electrónicas.
- Movimientos acelerados de dinero entre cuentas.
- Uso frecuente de aplicaciones móviles para dispersar recursos.
Según los análisis realizados por la UIF y la banca privada, este tipo de operaciones representa cerca del 70% de los movimientos detectados en esquemas vinculados con extorsiones operadas desde cárceles.
La guía incluye alertas y mecanismos de prevención
El documento incorpora indicadores de riesgo, mecanismos de análisis estratégico y recomendaciones para reforzar los procesos internos de supervisión financiera.
Además, busca que las instituciones bancarias puedan enfocar de manera más eficiente sus recursos de control y prevención de operaciones ilícitas.
La SHCP explicó que esta estrategia permitirá mejorar la detección temprana de posibles actividades relacionadas con lavado de dinero y financiamiento ilícito.
Bancos tendrán plazos para implementar las nuevas medidas
Los Oficiales de Cumplimiento de cada institución financiera contarán con un plazo de 60 días naturales para presentar la guía ante sus respectivos Comités de Comunicación y Control.
Posteriormente, tendrán otros 60 días adicionales para aplicar las medidas y adaptar sus sistemas de monitoreo conforme a sus modelos de riesgo y operación.
UIF y ABM coordinan estrategia contra delincuencia financiera
La elaboración de la guía contó con la colaboración de la Asociación de Bancos de México (ABM), cuya participación fue considerada clave para fortalecer el análisis de patrones financieros y mejorar las herramientas de supervisión.
La SHCP destacó que el trabajo conjunto entre autoridades y sector bancario fortalece la integridad y seguridad del sistema financiero nacional, además de cumplir con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI).
Finalmente, Hacienda reiteró que estas acciones buscan prevenir el lavado de dinero, combatir la delincuencia financiera y reforzar los mecanismos de detección de recursos ilícitos dentro del sistema bancario mexicano.
