- México finalizó el 30 de octubre la evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que revisó las medidas del país para prevenir y combatir el lavado de dinero.
- Los resultados definitivos se publicarán el próximo 17 de diciembre e incluirán calificaciones sobre el cumplimiento técnico y la efectividad de las acciones mexicanas.
- La Secretaría de Hacienda destacó la coordinación entre instituciones públicas, el sector financiero y la iniciativa privada para presentar los avances del país ante el organismo internacional.
Resultados de la evaluación se conocerán en diciembre
México concluyó el proceso de Evaluación Mutua del GAFI, organismo internacional que analiza las acciones de los países para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que los trabajos finalizaron el 30 de octubre y que el informe definitivo se dará a conocer el 17 de diciembre de 2026.
El documento incluirá las calificaciones de cumplimiento técnico y efectividad del sistema mexicano. Hasta el momento, Hacienda no ha adelantado los resultados ni las recomendaciones específicas del organismo.
Hacienda destaca coordinación entre instituciones
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de Hacienda, coordinó los trabajos y reunió información y evidencia técnica para demostrar los avances de México.
En el proceso participaron dependencias federales, organismos financieros, sectores económicos y representantes de la iniciativa privada.
Entre las instituciones involucradas se encuentran:
- Banco de México (Banxico).
- Guardia Nacional.
- Secretaría de la Defensa Nacional (Sedena).
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
- Fiscalía General de la República (FGR).
- Auditoría Superior de la Federación (ASF).
- Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE).
- Centro Nacional de Inteligencia (CNI).
México presentó avances ante delegaciones internacionales
Hacienda señaló que el Gobierno mexicano mantuvo reuniones con delegaciones de países integrantes del GAFI para exponer los resultados alcanzados y atender las observaciones de otros gobiernos y organismos multilaterales.
La dependencia afirmó que esta estrategia permitió presentar una postura conjunta sobre las acciones para prevenir y combatir el lavado de dinero, además de fortalecer el respaldo internacional a México.
El Gobierno reiteró su compromiso de aplicar las recomendaciones del organismo y proteger la integridad del sistema financiero nacional.
México permanece fuera de las listas de vigilancia
De acuerdo con la información difundida sobre el proceso, México no se encuentra entre los países incluidos en las listas negra y gris del GAFI.
La lista gris reúne a jurisdicciones que presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas antilavado, pero que mantienen compromisos de cooperación para atenderlas bajo una supervisión reforzada.
En ella aparecen 18 países, entre los que se encuentran Angola, Bolivia, Bosnia, Camerún, Costa de Marfil, Irak, Kuwait, Líbano, Mónaco y Venezuela, entre otros.
La calificación definitiva de México permitirá conocer con mayor precisión el nivel de cumplimiento y la eficacia de sus medidas.
Antecedentes: señalamientos sobre instituciones financieras
La evaluación ocurre después de que, en junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presuntas operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico ilícito de opioides.
Las medidas anunciadas por autoridades estadounidenses incluyeron restricciones a determinadas transferencias financieras y tuvieron consecuencias para la operación de estas instituciones en México.
El fraude, entre los principales riesgos financieros
En febrero de 2026, durante una reunión del GAFI en Ciudad de México, la entonces presidenta del organismo, Elisa de Anda Madrazo, advirtió que el fraude se había convertido en una de las principales amenazas financieras a nivel mundial.
También señaló que este delito figuraba entre los tres riesgos más importantes para el 90% de los países supervisados por el organismo.
En México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) reportó que las reclamaciones por posibles fraudes bancarios aumentaron 18% entre enero y mayo de 2026, en comparación con el mismo periodo del año anterior.
Ante esta situación, anunció un convenio con el Servicio de Protección Bancaria para intercambiar información e identificar patrones relacionados con actividades delictivas.
