• La CNBV revocó la licencia de CIBanco tras acusaciones de lavado de dinero.
• El IPAB iniciará el pago de depósitos asegurados hasta por 3.4 millones de pesos por persona.
• Hacienda afirma que no existen pruebas en contra de CIBanco, Intercam y Vector.
Revocación de licencia y proceso de liquidación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó la autorización de CIBanco para operar como institución de banca múltiple, luego de que fue señalado por presuntas operaciones vinculadas con lavado de dinero.
Ante esta medida, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) inició el proceso de liquidación y confirmó que a partir del lunes 13 de octubre de 2025 comenzará el pago de los depósitos asegurados a las personas ahorradoras.
Los recursos están protegidos hasta por 400 mil Unidades de Inversión (UDIs) por persona, equivalentes a 3 millones 424 mil 262 pesos al valor vigente del 10 de octubre.
Quiénes pueden reclamar su dinero
El IPAB explicó que la cobertura aplica solo a los productos considerados depósitos asegurados, conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario (LPAB).
Sin embargo, quedan excluidos los depósitos pertenecientes a accionistas, miembros del consejo de administración, altos funcionarios, apoderados generales con facultades administrativas y gerentes generales. Estas personas deberán presentar sus reclamaciones directamente ante la institución en liquidación.
Decisión de los accionistas
El IPAB precisó que la revocación fue solicitada por los propios accionistas de CIBanco, quienes consideraron que la liquidación voluntaria era la mejor alternativa para proteger los intereses de los clientes.
Tras la solicitud, la CNBV aprobó el retiro de la autorización y con ello dio inicio formal al proceso de cierre del banco.
Acusaciones del Tesoro estadounidense
En junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa por supuestamente facilitar operaciones de lavado de dinero y tráfico de fentanilo.
Posteriormente, la CNBV intervino a las tres instituciones y ordenó medidas preventivas. En el caso de CIBanco, su negocio fiduciario fue transferido a Multiva, mientras que su cartera de crédito automotriz pasó a BanCoppel.
Posición de Hacienda
El secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, aseguró que “no existen pruebas” que confirmen las acusaciones en contra de las instituciones financieras mexicanas. Añadió que las intervenciones preventivas están por levantarse y que las operaciones del sistema bancario continúan con normalidad.
Obligaciones de los clientes y cierre de sucursales
El IPAB recordó que las personas que mantienen créditos vigentes con CIBanco deberán continuar realizando sus pagos en los términos establecidos.
Las sucursales del banco cerraron desde el viernes 10 de octubre, y únicamente algunas permanecerán abiertas para ofrecer consultas, aclaraciones o recepción de solicitudes de pago, sin realizar operaciones financieras activas.
