Multas tras señalamientos de Estados Unidos
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas por un total de 185.2 millones de pesos a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, tras los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo.
Estas sanciones equivalen al 5.4% de las ganancias netas combinadas que estas instituciones obtuvieron en 2024, las cuales sumaron 3,430 millones de pesos.
Distribución de las sanciones por institución
Intercam recibió 26 multas (16 al banco y 10 a su casa de bolsa) por un total de 92.1 millones de pesos. CIBanco acumuló 20 sanciones (16 al banco y 4 a su casa de bolsa) por 66.6 millones. Vector Casa de Bolsa fue multada con seis sanciones que suman 26.4 millones de pesos.
Motivos de las infracciones
La mayoría de las sanciones se relacionan con deficiencias en los sistemas de prevención de lavado de dinero, principalmente por fallas en controles internos, omisión de reportes de operaciones inusuales y falta de procedimientos adecuados para mitigar riesgos.
En el caso de Vector, cinco de las seis sanciones se deben a la falta de información clara en estados de cuenta y omisiones en los prospectos de fondos de inversión dirigidos a sus clientes.
Respuesta de la autoridad financiera mexicana
La CNBV actuó tras los señalamientos de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos. Aunque el Departamento del Tesoro aún no ha proporcionado pruebas directas que vinculen a estas instituciones con actividades ilícitas, la Secretaría de Hacienda informó que se inició una revisión conforme a la normativa nacional.
Como resultado, se detectaron irregularidades administrativas, sobre todo en prevención de lavado de dinero, lo que motivó la imposición de las sanciones.
Cifras clave del caso
- Intercam: utilidad neta en 2024 fue de 2,922 mdp.
- CIBanco: ganó 630 mdp.
- Vector: reportó una pérdida de 122 mdp.
- Total de infracciones publicadas: 52
- Infracciones por lavado de dinero: 42
