- El Tesoro de EU acusó a CIBanco de facilitar operaciones de narcotráfico y ordenó cortar toda relación con el sistema bancario estadounidense.
- El banco mexicano afirma que la medida es ilegal, viola el debido proceso y pone en riesgo miles de empleos y más de 40 mil mdd en activos fiduciarios.
- La institución pidió a una corte en Washington suspender la sanción para evitar su quiebra.
La sanción de Estados Unidos
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la red de control financiero (FinCEN), incluyó a CIBanco, Intercam y Vector en una lista negra al acusarlos de facilitar operaciones ligadas al narcotráfico. La medida prohíbe a cualquier institución estadounidense mantener relaciones con ellos y entrará en vigor el 4 de septiembre de 2025.
En el caso de CIBanco, el Tesoro aseguró que permitió la apertura de cuentas vinculadas a cárteles y que incluso se habrían lavado más de 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo.
La defensa de CIBanco
La institución presentó una demanda civil en la Corte del Distrito de Columbia en la que calificó la medida como una “pena de muerte institucional”. Argumentó que la orden se emitió sin pruebas claras, sin aviso previo y sin oportunidad de defenderse, lo que constituye una violación al debido proceso y a la Ley de Procedimientos Administrativos de Estados Unidos.
El banco acusó que las imputaciones son vagas y carecen de detalles sobre nombres, cuentas o transacciones, lo que hace imposible responder con precisión.
Consecuencias económicas
Desde el anuncio de la sanción, CIBanco ha perdido corresponsales en EU, vio cancelado su contrato con Visa —lo que dejó fuera de servicio unas 220 mil tarjetas de débito y prepago— y enfrenta bloqueos de cuentas fiduciarias que contienen más de 38 millones de dólares.
El banco también reportó una caída del 11.3 % en sus activos, así como una reducción del 25 % en la captación de fondos en un solo mes. Además, advierte que la medida pondría en riesgo a más de 3 mil empleados y a miles de clientes e inversionistas en México y Estados Unidos.
Reacción en México
El gobierno de Claudia Sheinbaum ordenó trasladar a la banca de desarrollo los fideicomisos que estaban bajo control de CIBanco, Intercam y Vector. A través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), aseguró que hasta ahora no existen pruebas documentadas de que las tres instituciones lavaran dinero para cárteles.
CIBanco insiste en que mantiene comunicación constante con autoridades mexicanas y estadounidenses, y pide al tribunal suspender la sanción para evitar su desaparición.
